海南新闻网

严禁零佣金等宣传语 券商经纪业务迎来强监管

  严禁“零佣金”等宣传语!券商经纪业务迎来强监管

中国基金新闻

记者王媛也

经纪业务业务将迎来强有力的监管。今晚,中国证券监督管理委员会发布《证券经纪业务管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)公开征求意见。《办法》证券经纪业务的第一个定义,以及交易佣金收集,客户资产保护,报表提供,经销商处理,投诉处理和其他特定事项的必要制度保证,同时营销,开户,交易,结算和已经制定了其他规定来明确账户实名制,适当性管理,交易行为管理和异常交易监控的具体规范。

剑的五大要求是指经纪经纪业务

中国证监会始终高度重视证券经纪业务的监管。自证券公司综合管理以来,中国证监会先后完成了证券公司风险管理,证券账户规范,客户资金三方存管,营销人员规范,业务网络清洁标准,外部接入系统规范等基础工作。建立。

然而,尽管经纪经纪业务目前正在寻求转型为财富管理,但它仍然是经纪公司的核心业务之一。但是,对经纪业务监管没有统一的部门规定。现行监管要求分散在中国证监会,证券交易所,证券登记结算机构和行业协会的文件中,有效性水平较低。一些监管要求落后,无法满足业务规范的需要。

该基金根据《办法》整理了五个关键点:

首先,它首次界定了证券经纪业务,明确了委托关系的性质,掌握了核心环节,为打击非法证券经纪业务提供了明确的规则。

二是要求证券公司有效保护投资者的合法权益,为交易佣金收集,客户资产保护,报表提供,经销商处理,投诉处理等具体事项提供必要的制度保障。

三是全面规范主要业务环节,制定营销,开户,交易,结算等规定,明确账户实名制,适当性管理,交易行为管理,异常交易监控等具体规范。

四是加强了证券公司的内部管理和控制职责,从建立隔离墙,人事管理,组织安全,合规审计,信息系统和营业场所等方面提出了规范性要求。

五是加强监督管理和问责制,明确合法授权范围内的相应行政监督和行政处罚措施,并依法对公司及其负责人员的责任作出具体规定。

禁止证券经纪业务的第一个定义。

《办法》证券经纪业务的定义首次指出证券经纪业务是指接受投资者委托,处理交易指令,处理证券交易活动中的结算和结算的业务活动。可以看出,经纪经纪业务更有可能为投资者提供专业服务,而不是简单地将其定位于交易渠道。

同时,中国证监会要求证券公司及其员工开展证券经纪业务,不得采取以下行为:

(1)违反投资者委托交易证券;

(2)私下接受投资者委托证券交易;

(3)接受投资者的自由裁量权;

(4)在没有投资者信任的情况下为投资者交易证券,或以投资者的名义买卖证券;

(5)诱使投资者进行不必要的证券交易;

(六)其他违反投资者意愿或损害投资者合法权益的行为。

同时,适当性也是这个《办法》的焦点。证券公司及其工作人员从事证券经纪业务营销活动时,应当向投资者介绍证券交易的基本知识,充分披露投资风险。不允许以下行为:

(1)诱导没有投资意愿或没有相应风险承受能力的投资者参与证券交易活动;

(2)提供和传播虚假或误导投资者的信息;

(3)直接或安排其他机构或个人变相退还佣金,礼品或其他利益;

(4)通过粉碎其他证券公司和其他不正当竞争手段吸引投资者;

(5)对投资者证券交易收益的承诺或以任何形式的证券交易的损失;

(6)同意投资者分享投资收益或分担投资损失;

(7)委托证券经纪人以外的个人或机构进行投资者招揽和服务活动;

(八)损害投资者合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

委员会的收集受到监管

对于“零佣金”和其他促销词“sayno”

佣金价格战一直是券商经纪业务无法回避的话题。为了吸引顾客,经纪人之间的委托战争愈演愈烈,甚至经纪人都有零佣金的口号。但是,中国证监会对收取经纪佣金制定了明确的规定,明确禁止零佣金等类似口号。

中国证监会认为,证券公司收取的交易佣金,应当分别征收印花税,证券监管费,证券交易手续费,转让费等费用,并提供给投资者。按照规定和协议。证券公司应当在公司网站,营业场所和客户上公布各类投资者的具体证券交易佣金收集标准。证券公司实际收取的证券交易佣金应当符合公示标准,并明确标明交易佣金的确定和变更标准。

值得注意的是。中国证监会明确要求证券公司向投资者收取证券佣金,以便采取以下行动:

(1)收取的佣金远低于证券经纪业务服务的成本;

(2)使用“零佣金”和“免费”等虚假词汇;

(三)违反反不正当竞争和反垄断规定的其他行为。

对经纪业务从业人员的评估不得与新账户和业绩的数量直接挂钩。

《办法》不仅规范了经纪业务,佣金收集等交易,而且对经纪业经纪人的评估提供了明确的指导。

中国证监会要求证券公司建立健全证券经纪业从业人员的绩效考核制度和薪酬分配机制,从业人员的执业合规性,服务的适当性,投资者管理的绩效和投资者的情况。投诉。作为评估的重要指标,它不应与新账户和业绩的数量直接挂钩。禁止通过承包,业务承包等方式开展业务活动,或以其他形式实施过度激励。

事实上,在监管和成本的双重压力下,新开户仍然是证券经纪业务最重要的指标之一,也是大多数经纪人对基层从业人员的业绩指标。但是,有效住户的数量已经取代了简单的帐户数量。但是,很明显,从最新的监管要求来看,合规性和适当性是更重要的指标。

免责声明:媒体提供的内容源自媒体,版权归原作者所有,请联系原作者并获得许可。文章的观点仅代表作者本人,并不代表新浪的立场。如果内容涉及投资建议,仅供参考,不应作为投资依据。投资是有风险的,进入市场时需要谨慎。

陈志杰